Chargé d'Affaires Banque Privée (H/F)

Les missions du poste

Description de l'entreprise

Envie d’intégrer un secteur et un métier ayant du sens dans une entreprise 100 % locale ?

A travers la Caisse d’Epargne Auvergne Limousin (CEPAL), nous vous donnerons l’opportunité d’évoluer dans une banque régionale performante et engagée sur ses territoires.

Forte de ses 1 250 collaborateurs, la CEPAL s’inscrit dans une dynamique de développement au service de ses clients répartis sur 7 départements. De plus, faisant partie du Groupe BPCE, 2e groupe bancaire en France, de larges possibilités de carrière vous sont offertes.

Notre volonté : Confirmer notre engagement dans les transitions sociales, sociétales et environnementales.

Poste et missions

Nous recherchons un Chargé d'Affaires Banque Privée (H/F) au sein de la Banque Privée.

Vous contribuez à l'atteinte des objectifs de l'entreprise en développant un portefeuille composé d’une clientèle à fort enjeux de collecte, éligible aux prestations Banque Privée. Elle s’opère grâce à la fidélisation des clients en portefeuille et via la conquête de nouveaux clients par la recommandation active et l’animation du marché entreprise sur les dirigeants d’entreprise et du réseau BDD.

Vous contribuez au développement de la notoriété Banque Privée sur son marché en représentant la banque lors d'événements et de rencontres professionnelles. La Banque Privée de la Caisse d'Epargne propose un service sur-mesure et une relation client unique, en s’appuyant sur l’expertise patrimoniale et financière.

Vos missions seront :

• Établir une relation unique, personnalisée et durable avec la clientèle cible dans le cadre d’une approche patrimoniale globale (équipement) et d’une réelle gestion d’actifs-passifs.
• Collaborer étroitement avec le marché entreprise et la banque de détail pour optimiser la gestion des relations clients à fort enjeu de collecte.
• Réaliser des diagnostics patrimoniaux et financiers approfondis afin d'offrir des conseils adaptés et pertinents.
• Préparer, argumenter et négocier pour contractualiser la relation avec le client.
• Apportez une expertise patrimoniale en matière de placements et d’optimisation fiscale, en vous appuyant sur une gamme de solutions en architecture ouverte et des solutions sur-mesure.
• Préconiser des solutions appropriées et assurer le bon suivi des opérations clients en collaboration avec le gestionnaire de clientèle banque privée, tout en maîtrisant les risques associés, notamment en matière de non-conformité et de réglementation.
• Travailler en binôme avec un gestionnaire de clientèle banque privée pour garantir un service d'excellence, au sein d'une équipe composée d’un directeur, de banquiers privés et de conseillers clientèles et d'un directeur.

Profil et compétences requises

De formation supérieure Bac+5 en Gestion de Patrimoine, vous justifiez d'une expérience similaire réussie au cours de laquelle votre fibre commerciale a été démontrée et reconnue. L’excellence relationnelle client est votre leitmotiv et vous souhaitez évoluer dans le secteur de la gestion de patrimoine. Votre sens du résultat, vos connaissances et votre expertise dans ce domaine constitueront les atouts de votre réussite.

Ce poste correspond à vos attentes et vous détenez les compétences nécessaires ? Postulez en ligne !